揭秘e租宝500亿资金如何烧完

揭秘e租宝500亿资金如何烧完揭秘e租宝500亿资金如何烧完
e租宝母公司,钰诚集团董事会执行局主席丁宁e租宝母公司,钰诚集团董事会执行局主席丁宁

2014年以来,“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”,还将钰诚集团总裁张敏,包装成“互联网金融第一美女总裁”,作为企业形象代言人公开出席各种活动,“造星运动”赤裸裸地暴露了丁宁捞钱的本质。


“e租宝”平台在一年半时间内非法吸收资金500多亿元,其中,钰诚集团董事会执行局主席丁宁挪用资金15亿元,为美女购置别墅、房产、豪车以及其它花销。


值得注意的是,新华社在1月31日发表文章,指出e租宝受害投资人遍布全国31个省市区,涉及投资人约 90万名。丁宁涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪,“e租宝”上95%的项目都是假的。


随着经侦机关调查的一步步深入,“e租宝”这个巨大庞氏骗局的原形被慢慢揭露,500多亿资金的去向,也渐渐清晰。


500亿资金五大去向:


维系庞氏骗局


所谓庞氏骗局,是指以高收益为诱饵,利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,进而骗取更多的投资,简单地讲,即“拆东墙补西墙”的味道。


为了诱骗更多的人入局,500亿元中的一部分用来支付前期投资者的高额利息。


据钰诚集团董事会执行局主席丁宁表述,钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润,但三家企业的总收入不足8亿,利润尚不足一亿,而且,这几家公司似乎还存在虚报利润的状况。


而钰诚集团总裁张敏表示,自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算,结果显示,“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿,此后赎回量逐月递增。


很显然,如此运营下去,资金窟窿只会越来越大。


该图为e租宝经营模式图,但安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称:“据我所知,‘e租宝’上95%的项目都是假的”。


丁宁指使专人,用融资金额的1.5%——2 %向企业买来信息,他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里,制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心,他们还采用了 更改企业注册金等方式包装项目。


高额的经营成本


为了加快扩张速度,让更多的资金进入自己的骗局,e租宝在宣传推广上不惜代价,主要可以分为四个部分。


第一,在报纸、电视、网站、公交、地铁等各个媒体平台投放广告;


第二,赞助了一些赛事、晚宴以及公司活动;


e租宝赞助“2015中国网球公开赛”:


2015年11月5日,在洛杉矶第11届中美电影节上,钰诚集团与阳光七星达成“缪斯时代”文化艺术金融计划,双方各提供50亿人民币成立中国全球影视投资基金联盟。其中,阳光七星全称“北京阳光七星文化有限公司”掌舵者为杨澜、吴征。


当然,此事后来好像没有了下文。


第三,在各地设立大量分公司;


第四,雇佣大量人员、投入大量礼品进行地推。


面子工程、慈善外衣


“e租宝”在广告上的投入不惜代价,不过这还远远不足以体现它的疯狂。据新华社报道,e租宝多位公司高管称,为了给公众留下“财大气粗”的印象,丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”,甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。


此外,e租宝还投入大量金钱为自己打造慈善的外衣。


包括e租宝、大大集团在内,”用骗来的钱做慈善“几乎成了一些问题公司的标配,不得不说是一个巨大的讽刺。


造星运动+个人挥霍


如果说,以上所有花费的目的还都停留在吸引大众注意,维系庞氏骗局这一层面的话,“造星运动”则赤裸裸地暴露了丁宁捞钱的本质。


2014年以来,“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”,还将钰诚集团总裁张敏,包装成“互联网金融第一美女总裁”,作为企业形象代言人公开出席各种活动。


警方初步查明,丁宁赠与他人的现金、房产、车 辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人,丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后“奖励”她5.5亿元人民币。


此外,丁宁还为张敏购置了宾利、奥迪A8、奔驰等多辆豪车。


而据央视报道,丁宁交代,其”一个电话即可使用公司资金,挪用资金总额大概在15亿元人民币“。


此外,“钰诚系”的一大开支还来自以工资为形式的利益输送。据张敏交代,整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右,仅2015年11月,钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。


一个简单的例子,丁宁的弟弟丁甸原本月薪1.8万元,但调任北京后,月薪就飞涨到100万元。


无序扩张,盲目投资


值得注意的是,除了宣传推广等方面高额的支出,e租宝母公司钰诚集团自e租宝上线之后急速扩张,打造了庞大的产业布局。


资料显示,钰诚集团事发前已形成“八大战略型事业部”架构。八大事业部包括金易融、钰诚融资租赁、安信惠鑫、钰诚东南亚投资发展集团有限公司(负责运作钰诚东南亚自贸区)、东南亚联合银行股份有限公司(下称“东南亚联合银行”)、钰诚云商国际控股集团有限公司(下称“钰诚云商”)、兰花国际控股集团有限公司(下称“兰花国际”)和安徽钰诚控股集团。


八大事业部下属还有超过百家子公司,负责e租宝及相关业务、东南亚联合银行、东南亚自贸区、国际安保、影视、手机、咨询等业务。


今年6月,北京钰信管理资讯有限公司成立,进军猎头领域;7月,推出“铂钰手机”与钰诚e信”;10月,并购从事安保业务的猎人国际;11月,与阳光七星集团达成合作。


不仅如此,此前钰诚集团还招聘了大量游戏开发人员,计划进军手游领域。根据兰花国际官网介绍,不止国际安保和猎头业务,钰诚集团旗下还拥有汉中国际拍卖等公司,同时计划涉足“智能机器人”、“无人机”等高科技制造领域。


值得注意的是,这些投资项目纷繁复杂,相互之间毫无联系;而且并没有给钰诚集团带来多少收益。


500亿能追回多少?


新华社消息,据办案民警介绍,由于“钰诚系”的资金交易庞杂,财务管理混乱,其资金流向还在调查之中。


目前,公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合, 加快工作进度,全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作,最大限度地挽回投资人的损失。


2014年10月,有“P2P网贷第一案”之称的“东方创投非法集资案”落下帷幕,成功追回约49%的本金。只不过需要说明的是,与此次“e租宝”案件相比,“东方创投”一案规模较小,投资者资金大都用来购买店铺、写字楼,且平台负责人主动投案,积极配合清偿。


换句话说,e租宝500多亿的资金被挥霍得还剩多少,依然是个未知数。


如何追回被骗的钱款?


在警方努力追回骗款的同时,投资人要怎么才能拿回自己被骗的钱财呢?


第一,主动与公安机关联系。


为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息,公安机关已经搭建起投资人信息登记平台,并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。e租宝投资者应该及时将自己投资信息上报,与警方取得联系,努力避免因自己不及时、不如实报案而造成的损害自身合法利益的情况发生。


第二,积极做好证据存留


据新华社报道,为了毁灭证据,犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋,埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深 的地下,专案组动用两台挖掘机,历时20余个小时才将其挖出。


这说明e租宝涉事人员有销毁证据的举动,不排除部分证据已经损毁。因此,投资人自己也需要及时保留自己在e租宝平台投资信息相关证据,尽量涵盖自己投资的全过程,搜集并保存好各项材料。


第三,依法维权,不造谣,不传谣


由于此次案件涉案金额巨大,且案件复杂,取证、追赃、甄别涉案资产等工作难度较大。难免会有不少投资人心中焦虑,极易轻信任何与事件相关的信息。因此,要做到不造谣、不传谣,避免给警方案件调查制造不必要的麻烦,形成误导。


(本文作者介绍:野马新传旗下专注于财经、金融领域的新媒体,涉及商业报道、上市公司、互联网金融资讯等,致力于成为财经金融领域领先的新媒体机构。)


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